- Статус
- Offline
- Регистрация
- 3 Июл 2016
- Сообщения
- 2,444
- Реакции
- 344
- Покупки через Гарант
- 0
- Продажи через Гарант
- 0
Банки России заводят неофициальные чёрные списки клиентов, при этом не передавая эти данные в Росфинмониторинг. Об этом сообщает "Коммерсант", ссылаясь на источники.
Таким образом, как утверждает издание, кредитные организации пытаются обойти сложный механизм двухуровневой реабилитации клиентов из официальных перечней. Для этого структуры банка предпочли меньше сталкивается с системой идентификации и создали свою, в соответствии с которой отказы в проведении операции нигде не фиксируются.
Клиенты — физические лица не настаивают на закреплении отказа документально, а банки имеют полное право не сообщать им про причины. Исходя из этого заёмщик не знает своего статуса и может выяснить его только опытным путём — через попытку провести операцию в другом банке.
Источники издания отмечают, что в крупных банках России доля отказов с внесением данных в Росфинмониторинг не превышает 0,01% от общего числа отказов. В результате этого механизм реабилитации практически не работает.
Таким образом, как утверждает издание, кредитные организации пытаются обойти сложный механизм двухуровневой реабилитации клиентов из официальных перечней. Для этого структуры банка предпочли меньше сталкивается с системой идентификации и создали свою, в соответствии с которой отказы в проведении операции нигде не фиксируются.
Клиенты — физические лица не настаивают на закреплении отказа документально, а банки имеют полное право не сообщать им про причины. Исходя из этого заёмщик не знает своего статуса и может выяснить его только опытным путём — через попытку провести операцию в другом банке.
Источники издания отмечают, что в крупных банках России доля отказов с внесением данных в Росфинмониторинг не превышает 0,01% от общего числа отказов. В результате этого механизм реабилитации практически не работает.
