ФИНАНСОВЫЕ НОВОСТИ ОТ SS ATM Service

[SS Support]

В Подмосковье сотрудница "Сбербанка", укравшая со своим возлюбленным 21 млн рублей, получила 4,5 года колонии​

Химкинский городской суд Московской области вынес приговор по уголовному делу, возбужденному в отношении уроженцев Волгоградской области Майи Романенко и ее сожителя Алексея Храмова. Они похитили два десятка миллионов рублей из банковского отделения, в котором работала Майя.

Суд назначил Романенко и Храмову наказание в виде четырех лет и шести месяцев лишения свободы каждому. Отбывать сроки они будут в исправительной колонии общего режима, сообщает официальный сайт областной прокуратуры.

Суд установил, что 15 августа 2015 года около 19:00 21-летняя Майя Романенко и ее 24-летний ухажер Алексей Храмов совершили кражу 21 миллиона рублей. Злоумышленники проникли в офис "Сбербанка", расположенный на Юбилейном проспекте в городе Химки Московской области.

"Деньги были похищены из сейфовой комнаты, к которой Романенко, как банковский работник, имела доступ", - отметили в прокуратуре.

В полицию обратился охранник кредитной организации, который увидел на сейфе сорванные пломбы. Как удалось выяснить сотрудникам правоохранительных органов, кассир-операционист похитила ключи у управляющей, сделала дубликаты, а позже воспользовалась ими, чтобы беспрепятственно открыть хранилище.

Грабители пытались отключить систему видеонаблюдения, но не смогли это сделать. В итоге в распоряжении полицейских оказались кадры, на которых удалось опознать подозреваемых. Влюбленную пару объявили сначала в федеральный, а потом в международный розыск.

Перед кражей денег Майя сказала родителям, что уезжает на отдых в Сочи и в Абхазию. "Майя отдала нам ключи от квартиры, мы попрощались, пожелали счастливого пути и расстались примерно в четыре часа, - говорил отец девушки Павел Романенко. - В квартире котик у нее остался. Она попросила присмотреть за ним и сказала, что 25 августа приезжает обратно".

Зайдя в квартиру на следующий день, родители предполагаемой преступницы обнаружили, что все вещи для отпуска остались нетронутыми - багаж, купальники, деньги и кредитные карты лежали посреди комнаты, словно ее покидали в спешке.

Отец Майи считал, что его дочь была довольна своей работой в "Сбербанке" и хотела дальше двигаться вверх по карьерной лестнице. Но ее якобы склонил к совершению преступления сожитель.

"Я бы его сейчас разорвал зубами. Я его знаю два месяца, он из Волгоградской области, замкнутый и необщительный. Они были вместе несколько месяцев", - говорил Павел Романенко.

Между тем пресса писала, что у молодой операционистки, выросшей в семье продавщицы и тракториста, были довольно высокие жизненные запросы. Майя мечтала "завтракать мандаринами в собственном доме в Абхазии", говорилось в репортаже канала "Вести.ru". Она также хотела путешествовать по миру.

Алексей Храмов, перебравшись в Москву, работал охранником в детском саду, а потом стал таксистом, подрабатывая возле аэропорта Шереметьево. Затем Майя помогла ему с устройством на работу в банк на должность охранника, писало агентство "Волгоград News".

В отношении операционистки и ее ухажера было возбуждено уголовное дело по п. "б" ч. 4 ст. 158 УК РФ ("Кража, совершенная группой лиц по предварительному сговору, с незаконным проникновением в хранилище, в особо крупном размере"). Преступникам грозило наказание в виде 10 лет лишения свободы.

После содеянного Романенко и Храмов скрывались на территории Белоруссии в течение трех месяцев. Влюбленных задержали в Минске сотрудники правоохранительных органов. Впоследствии по ходатайству Генеральной прокуратуры РФ подозреваемых экстрадировали на родину для привлечения к уголовной ответственности.

Подробнее: NEWSru.com :: В Подмосковье сотрудница "Сбербанка", укравшая со своим возлюбленным 21 млн рублей, получила 4,5 года колонии

 

[SS Support]

В Минфине задумались о повышении ставки НДФЛ до 15 процентов​

Минфин, Минэкономразвития и Центр стратегических разработок Алексея Кудрина обсудили варианты налогового маневра, сообщает газета «Ведомости» со ссылкой на федеральных чиновников и экспертов, участвовавших в обсуждении. Экономисты сошлись во мнении, что налоговую нагрузку необходимо повышать. Ставка НДФЛ может вырасти, но остаться единой.

В частности, согласно варианту, предложенному Минфином, НДФЛ следует повысить до 15 процентов. Из них 6-8 процентов требуется направлять в федеральный бюджет. Повышение подоходного налога компенсируется снижением нагрузки на работодателей — с 30 до 21 процента ставки страховых взносов.

Финансовое ведомство, по словам одного из участников дискуссии, будет смотреть, насколько политически реализуемы различные варианты. Для этого могут быть различные опросы. В целом Минфин против увеличения общей нагрузки, окончательные предложения пока не сформированы, отметил представитель министерства.

Согласно другому варианту, предлагается повысить НДФЛ до тех же 15 процентов и ввести вычет, а также сделать НДС равным 21 проценту вместо нынешних 18 процентов и страховые взносы — тоже 21 процент.

Также обсуждались другие идеи: ввести плавающую ставку НДФЛ, предоставить регионам право утверждать собственные ставки, повысить НДФЛ до 17 процентов с предоставлением вычета (или всем, или беднейшим гражданам) на уровень прожиточного минимума.

Как отмечает издание, фактически предлагаемые варианты сделают ставку НДФЛ прогрессивной, так как может быть введен не облагаемый налогом минимальный доход. Обсуждаемые маневры в разных конструкциях могут также привести к снижению страховых взносов и росту НДС.

В послании Федеральному собранию президент Владимир Путин поручил к декабрю 2017 года подготовить предложения по налоговой реформе — как части плана реформ для ускорения экономического роста в 2018-2024 годах.

 

[SS Support]

Биткоин готов установить новый исторический максимум

Спустя более чем три года после рекордов конца 2013-го, курс биткоина вернулся на ранее оставленные рубежи и готов покорять новые высоты. За прошедшие годы криптовалюта укрепила свои позиции в мире и даже крупнейшие экономики мира готовы принять ее существование. И если в 2013 году рывок вверх был продиктован спекулятивными ожиданиями и работой биржевых ботов то сейчас биткоин уверенно двигается вверх, несмотря на противодействие таких крупных финансовых институтов, как Народный Банк Китая.

Установить единый максимум 2013 года достаточно сложно - уже тогда существовало несколько крупных бирж, на которых цена биткоина могла отличаться на несколько процентов из-за трудностей арбитража. Единого индекса, которому бы доверяли все, не существовало и не существует до сих пор. Поэтому и новый максимум устанавливается, по сути, на каждой бирже отдельно.

Долгое время историческим рекордом цены биткоина считалась цифра 1241$, установленная на бирже MtGox. Однако, после закрытия биржи и расследования ее деятельности ее показатели были повсеместно исключены из расчетов. И теперь, в основном, делается сравнение по крупнейшим на тот момент долларовым биржам: Bitstamp (1163$), BTC-e (1096$) и Bitfinex (1175$).

Сегодня все эти цифры на всех трех биржах были уверенно преодолены: на момент публикации, на Bitstamp показан максимум 1178$, на BTC-e 1137$, а на Bitfinex - 1183$. Впрочем, и эти цифры еще не предел, так как движение вверх продолжается.

Ближайшими крупными событиями, которые могут повлиять на цену биткоина в среднесрочной перспективе, являются решение SEC по утверждению первого Bitcoin ETF, прояснение ситуации с регулированием криптовалют в Китае, а также вступление в силу пакета законов по криптовалютам в Японии.

 

[SS Support]

Уже больше $1200: Биткоин установил новый ценовой рекорд​

В последние несколько дней курс биткоина активно растет. А 23 февраля ему впервые за последние четыре года удалось обойти свое максимальное значение и установить новый ценовой рекорд. Впервые за все время существования курс биткоина превысил $1200, указывает профильный сайт CoinDesk.

В начале февраля курс биткоина рухнул на сотню долларов за один день. Причиной стали действия Национального Банка Китая: в ходе закрытой встречи представителей бирж, которые занимаются криптовалютой, обязали придерживаться всех правил, что и обычные финансовые организации. Это, по мнению представителей НБК, должно остановить незаконный вывод средств за границу и усилить валютный контроль. Как результат, две крупнейшие биржи страны OKCoin и Huobi заявили о прекращении вывода средств в течение месяца.

Но несмотря на опасения, уже через несколько дней курс биткоина отыграл падение, а 23 февраля обошел прежнее рекордное значение криптовалюты: на своем пике в 2013 году за один биткоин давали порядка $1165. На момент подготовки материала курс составлял уже $1206.

Точно сказать, почему биткоин пошел вверх, нельзя. Основных предположений несколько. Во-первых, избрание Дональда Трампа. Есть мнение, что это заставило некоторых инвесторов искать «тихие гавани» для своих денег.

И в этот раз золото стало не единственным вариантом. Впрочем, здесь есть к чему придраться: американские биржевые индексы Dow Jones и S&P 500 на пике, также установив рекорды. Поэтому эксперты считают, что Трамп стал катализатором именно для китайцев: они опасаются возможной торговой войны и обвала местного курса.

Во-вторых, Конгресс США одобрил Майка Мулвонеая на пост руководителя Административно-бюджетного управления. Для многих это сигнал: Майк с самого начала поддерживал биткоин и даже принимал в них пожертвования. Эксперты считают, что в будущем отношения к криптовалюте будет смягчаться.

И последнее, практическая полная уверенность в запуске Winklevoss Bitcoin ETF — фонда, который будет торговать криптовалютой на бирже, сродни золоту или серебру. Сейчас заявка близнецов Уинклвосс (тех самых, что судились с Цукербергом) находится на рассмотрении Комиссии по ценным бумагам и биржам США. Если она будет одобрена (в чем многие не сомневаются), покупка биткоинов в Штатах будет максимально упрощена и доступна для всех.

 

[SS Support]

Доброго утра!

​

Если тебе тяжело, значит ты поднимаешься в гору. Если тебе легко, значит ты летишь в пропасть.
Генри Форд​

 

[SS Support]

В ЕС устранят гео-блокирование на рынке цифровых валют​

Комитет Европейского парламента предложил внедрение новых правил, которые помогут устранить дискриминацию по отношению к жителям разных стран ЕС, в том числе на рынке цифровых валют.

Инициатива нацелена на устранение гео-блокирования — дискриминации онлайн-потребителей на основе страны проживания. Согласно законодателям, гео-блокирование мешает созданию единого европейского цифрового рынка (Digital Single Market).

Это уже не первое намерение Европейского Союза установить контроль за рынком цифровых валют. В июле 2016 года регуляторы одобрили программу борьбы с отмыванием денег для обменников электронных валют и провайдеров мобильных кошельков.

Регуляторы ЕС утверждают, что гео-блокирование было инициировано европейскими компаниями, которые отказались иметь дело с потребителями из юрисдикций с высоким уровнем кибермошенничества.

Критики данной инициативы утверждают, что гео-блокирование негативно влияет на невинных потребителей, которые оказались ограничены в доступе к товарам и сервисам европейских компаний.

 

[SS Support]

Хорошего дня!

​

За одну ночь нельзя изменить жизнь.
Но за одну ночь можно изменить мысли, которые навсегда изменят твою жизнь.​

 

[SS Support]

Ограничение оборота наличных в России – шанс для развития биткоин?​

В начале недели издание «Ведомости» опубликовало материал об инициативе властей РФ ограничить обращение наличных денег. Таким образом, Минфин и Минэкономразвития планируют бороться с теневой экономикой. Одними из первых предлагаемых мер могут стать запреты на выдачу зарплаты или оплаты крупных покупок наличными деньгами. Это сообщение вызвало резонанс в СМИ, появились сторонники и противники инициативы.

Среди сторонников проекта оказались и многие участники биткоин-сообщества, усмотрев в этом хорошие перспективы для развития криптовалюты в качестве альтернативного вида рассчетов. Свои комментарии дал член президиума генсовета "Партии Роста" Сергей Демин.

В своем интервью изданию «Утро» он рассказал, что прежде чем принимать подобные меры, необходимо подготовиться и обеспечить безопасные и стабильные системы безналичных расчётов. К примеру, на сегодняшний день среди населения растет недоверие к банковским картам из-за возможных блокировок, лимитов по операциям и прочих препятствий, которые могут помешать совершить необходимый платеж в самый неподходящий момент. Долю безналичных расчётов необходимо увеличивать, и тут на помощь могут прийти криптовалюты. Поэтому, один из вариантов – развитие блокчейн в России.

Главные преимущества перехода на безналичный расчет – это повышение безопасности крупных сделок. Особенно часто мошенничества встречаются в сфере купли-продажи автомобилей и недвижимости. Именно в этой сфере зарегистрировано максимальное количество преступлений, связанных с подделкой денег, разбойными нападениями, кражами, мошенничеством и т.д. Проведение сделки по безналу потенциально решит подобные проблемы. Кроме того, государство намерено таким образом свести к минимуму уход от налогов.

Однако, как ранее было упомянуто, прежде чем принять такие меры, необходимо тщательно подготовить финансовую систему страны, в частности ввести правила проведения сделок и практику их страхования. По наблюдениям финансового омбудсмена Павла Медведева, встречались случаи, когда в процессе проведения сделки по безналичной оплате квартир банки банкротились и лишались лицензии. В итоге покупатели оставались обманутыми, без денег и без квартир. Только после того, как власти продумают все нюансы, эта инициатива сможет быть эффективной.

 

[SS Support]

Уничтожит ли Биткойн золото? ​

Розничный интерес к драгоценным металлам снизился, особенно, на фоне правительственного давления в Восточной Азии. Использование Биткойна китайцами стремительно растёт. Я считаю, что мы переживаем демографический сдвиг от золота к Биткойну в качестве основной альтернативной инвестиции.

Обобщение

В с четвёртого квартале 2016 года золото находится в состоянии серьёзного упадка. Это коррекция основана на усилении доллара, повышении доходности облигаций и благоприятной конъюнктуре на растущем рынке ценных бумаг. В это время, золотые ETF претерпевает крупные изъятия капитала, что ещё больше наказывает держателей жёлтого металла.

Тем не менее существует фактор, способствующий падению золота, который пока не получает должного внимания: Биткойн. Правительства Китая и Индии ограничили возможности инвестирования в золото для своих граждан до такой степени, что люди отказываются от них, и обращаются к криптовалюте в качестве альтернативной инвестиции.
Что в основе

Со момента избрания Дональда Трампа, китайский юань ушёл в глубокое пике, и страна столкнулась с серьёзным оттоком капитала, поскольку инвесторы конвертировали свои средства в доллары, евро и золото. Помимо всего прочего, так как золото торгуется в долларах, то импорт металла значительно истощил долларовые резервы Китая, продолжая ослаблять юань.

В ответ на этот вызов, китайское правительство ограничило ввоз золота. Но, основные проблемы, с которыми столкнулась экономика Китая, не были учтены, в результате чего инвесторы в стране стали более осторожны относительно вложений в фиатные деньги и не в состоянии купить столько золота, сколько им хотелось бы.

Использование Биткойна по всему миру только растёт, в то время как розничный интерес к драгоценным металлам снижается.
Биткойн

Данные свидетельствуют о том, что для нового поколения инвесторов в Китае и Восточной Азии, биткойн заменяет золото в качестве валюты-убежища. Криптовалюта обладает значительно большей гибкостью, нежели золото, и обладает дополнительным преимуществом – содействием анонимности. В такой стране как Китай, где распространена государственная цензура, а хакеры и мошенники привычное явление – анонимность имеет важное значение.

 

[SS Support]

Доброго утра!
Успешного дня

​

Лучшее, что ты можешь сделать для себя — перестать быть зависимым от людей, чей ограниченный образ жизни мешает сбываться сказке твоей жизни.​

 

[SS Support]

Сбербанк испытывает проблемы с проведением платежей в адрес организаций​

МОСКВА, 27 фев — РИА Новости/Прайм. Сбербанк испытывает проблемы с проведением платежей населения в адрес организаций, говорится в сообщении колл-центра крупнейшего российского банка."В настоящий момент могут наблюдаться временные затруднения при оплате услуг в адрес операторов сотовой связи, а также возможны временные затруднения при совершении платежей в пользу организаций", — сообщает клиентам Сбербанк.

Корреспонденту РИА Новости, в частности, не удалось провести ежемесячный платеж за жилищно-коммунальные услуги.

Ранее Сбербанк испытывал проблемы технического характера в октябре, когда у пользователей мобильного приложения Сбербанк Онлайн на iOS наблюдались кратковременные задержки при совершении перевода. Сбои также наблюдались в сентябре при проведении операций по вкладам в некоторых отделениях Москвы.

 

[SS Support]

Отличного дня!

​

Грамм собственного опыта стоит дороже тонны чужих наставлений.​

 

[SS Support]

Торговый Городской Банк частично отключен от системы БЭСП​

Торговый Городской Банк частично отключен от системы банковских электронных срочных платежей (БЭСП) ЦБ РФ, сообщил порталу Банки.ру источник на банковском рынке.

«Банку частично ограничены расчеты с 27 февраля», — сказал он.

В кол-центре финучреждения заявили, что платежи юрлиц проходят с задержкой. «Часть платежей проходит с задержкой», — отметил сотрудник кредитной организации.

На момент выхода материала в пресс-службе Торгового Городского Банка комментарий не предоставили.

Ранее клиенты банка испытывали сложности с возвратом вкладов и трудности с обслуживанием карт. В Торговом Городском Банке поясняли, что сложности связаны с длительными выходными и инкассацией.

 

[SS Support]

Полиция задержала хакеров, похитивших более 100 млн рублей​

Хакеры похитили более 100 млн рублей с помощью вирусов, фишинговых сайтов и манипулирования, сообщила журналистам официальный представитель МВД РФ Ирина Волк.

«Для распространения троянских программ злоумышленники создали сеть фишинговых сайтов, осуществляли спам-рассылки, а также использовали методы социальной инженерии, что позволило им заразить вредоносными программами компьютеры более чем 20 организаций, находящихся в разных городах. Общий ущерб от деятельности группы превысил 100 миллионов рублей», — сказала Волк.

Сотрудники управления «К» МВД РФ задокументировали преступную деятельность организованной группы и нашли ее участников. Четыре задержанных злоумышленника проживают на территории Москвы и Подмосковья.

Было проведено 19 обысков, в ходе которых изъято 46 сим-карт различных операторов, 34 банковские карты, порядка двух десятков компьютеров, а также блокноты, содержащие записи о поступлении и распределении похищенных денежных средств.

В настоящий момент возбуждено уголовное дело, задержанные дают признательные показания. Один из злоумышленников был арестован, остальные находятся под подпиской о невыезде, заключила Волк.

 

[SS Support]

Слухи о новых блокировках криптовалютных сайтов​

Сегодня на новостном ресурсе "Деловая трибуна" появилась новость о возможной массовой блокировке криптовалютных сайтов. По сообщениям неназванных источников, близких к Федеральной службе по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций, Роскомнадзор намерен заблокировать ряд сайтов о криптовалюте и финансовых бирж.

После того, как сайты о криптовалюте, биржи и форумы подверглись тщательному анализу, Роскомнадзором якобы было установлено, что некоторые из них будут заблокированы на территории РФ. К ним относятся: форумы bitcointalk.org и mmgp.ru (зеркало последнего, mmgp.io, уже заблокировано), децентрализованная соцсеть golos.io, биржа Yobit.net и другие ресурсы.

Пристальное внимания Роскомнадзора эти ресурсы вызвали «совершением незаконных финансовых операций» и сбором персональной информации пользователей. Однако, о реальном основании для блокировки сведений нет. Роскомнадзор может самостоятельно принимать решение о блокировке сайтов, содержащих запрещенную законодательством РФ информацию. Однако, поскольку информация о криптовалютах в России не запрещена, блокировке подвергались лишь некоторые сайты по решениям районных судов, причем некоторые из них были отменены.

В последнее время политическая ситуация в России в отношении криптовалют изменилась в лучшую сторону. Однако, по прогнозам аналитиков, несмотря на отсутствие видимых причин для блокировки доступа к криптовалютным сайтам, подобные прецеденты все еще могут случаться.
О достоверности слухов

На момент публикации невозможно оценить достоверность информации от newtribuna.ru. Сам сайт недостаточно авторитетен, а первоисточники информации не указаны. Аналогичные новости в других СМИ ссылаются исключительно на этот сайт, как первоисточник. Поэтому, новость может оказаться фейковой. Тем не менее, следует обратить на нее внимание, так как блокировки криптовалютных сайтов и ранее происходили неожиданно, без предварительного уведомления их владельцев и требований удалить незаконный контент.

Децентрализованная медиаплатформа ГОЛОС уже выразила свое возмущение многочисленными публикациями этой непроверенной информации, заявив о том, что ГОЛОС не производит никаких незаконных операций и не собирает сведений о своих пользователях. Также, разработчики социальной сети и администраторы сайта не получали никаких уведомлений о блокировке или требований об удалении незаконного контента. Впрочем, такое требование выполнить будет непросто, в связи с тем, что администрация, в отличие от классических централизованных соцсетей, не может контролировать поведение своих пользователей.
Кто уже заблокирован

Список уже заблокированных в России сайтов о криптовалютах достаточно обширен. Это информационный сайт о криптовалютах bitcoininfo.ru, биржи BTC-e.com, Bitstamp.net, EXMO.com, сервисы обмена Localbitcoins.com и Xcange.cc. Все они стали "жертвами" Приморского районного суда Санкт-Петербурга, который по какой-то причине активно интересуется криптовалютами.

Многие из заблокированных сайтов продолжают работу в России с помощью зеркал, однако, большинство из них не планирует обращаться в вышестоящие судебные инстанции для оспаривания неправомерных решений. И это выглядит странно, так как прецедент успешного противостояния местным чиновникам уже имеется.

В 2015 году было признано недействительным решение Невьянского городского суда Свердловской области о блокировке нескольких криптовалютных ресурсов, в том числе btcsec.com (сейчас Bits.media). Большинство владельцев сайтов также предпочли остаться в стороне, однако активная позиция основателя Bits.media Ивана Тихонова помогла выиграть дело и добиться разблокировки всех сайтов.

Как и два года назад, законных оснований для блокировки ресурсов о криптовалютах не имеется, а финансовые операции на криптовалютных биржах регулируются законодательством те стран, в которых они зарегистрированы. В частности, Bitstamp.net зарегистрирована в Словении и ее деятельность регулируется законами Евросоюза. Многие биржи криптовалют сотрудничают с местными регулирующими органами и выполняют требования политики KYC и AML для получения информации о своих клиентах и происхождении их средств.

 

[SS Support]

Титов предложил легализовать в России биткоин​

Криптовалюты в России необходимо легализовать и разрешить их обмен на рубли. Это позволит привлечь дополнительные инвестиции. Такое заявление в ходе презентации программы социально-экономического развития до 2025 года «Стратегия роста» (подготовлен Институтом экономики роста имени Столыпина) сделал бизнес-омбудсмен Борис Титов, передает корреспондент «Ленты.ру».

«Криптовалюты позволяют, обходя санкции и любые институты, привлекать инвестиции для российской экономики», — сказал он.

В программе развития предлагается принять законодательство, регулирующее оборот криптовалют, приравнять их статус к иностранной валюте, разрешить банкам открывать счета в основных криптовалютах и обменивать их на рубли.

Кроме того, авторы «Стратегии роста» выступают за создание специальной биржи, на которой можно было бы обменивать цифровую валюту на обычную.

Биткоин — одна из самых известных криптовалют, она создана на базе блокчейна. Блокчейн (от английского blockchain — блочная цепь) — технология распределенных баз данных, основанная на постоянно продлеваемой цепочке записей. Она устойчива к фальсификации, пересмотру, взлому и краже информации.

В марте 2016 года Минфин начал подготовку законопроекта о введении уголовной ответственности за операции с биткоинами и другими криптовалютами. Идею раскритиковал президент Сбербанка Герман Греф. Позднее замминистра финансов Алексей Моисеев сообщил о том, что подготовка документа приостановлена.

 

[SS Support]

Клиенты банков жалуются на массовые блокировки счетов ​

Попытки банков автоматизировать процессы выявления подозрительных операций клиентов привели к росту жалоб на массовые блокировки счетов из-за подозрений в нарушении антиотмывочного законодательства. Более 80% жалоб поступает в отношении Сбербанка, пишет «Коммерсант».

Жалобы на незаконные блокировки счетов со ссылкой на закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем (закон 115-ФЗ), появились на портале Банки.ру. «Жалоб, действительно, стало намного больше, и около 80% всех обращений — от клиентов Сбербанка», — подтвердил изданию собеседник в Росфинмониторинге. При этом он отметил, что работа с подобными жалобами не относится к полномочиям ведомства, и они перенаправляются в ЦБ.

В основном клиенты жалуются на три проблемы: блокировка карт при внесении или снятии крупных сумм либо переводах на счет клиента или третьему лицу. По словам клиентов, банк просит предоставить пояснения и копии документов, подтверждающие источник поступления денежных средств. Срок рассмотрения документов — два — пять рабочих дней, но после рассмотрения банк может принять отрицательное решение о разблокировке счета с формулировкой, что «документы не объясняют экономического смысла операций».

Согласно требованиям антиотмывочного закона (115-ФЗ), обязательному контролю подлежат операции на сумму от 600 тыс. рублей, но банк вправе приостановить или заблокировать трансакцию и на меньшую сумму при возникновении подозрений и запросить документы о происхождении средств или цель сделки.

Лидерство Сбербанка в количестве жалоб отчасти связано с его доминированием на рынке. Однако резкий рост жалоб эксперты связывают именно с автоматизацией процессов в банке. «Рост жалоб клиентов Сбербанка напрямую связан с происходящей сейчас автоматизацией процессов комплаенс в банке и их централизацией», — отмечает представитель АРБ Алексей Тимошкин.

«Мы поэтапно переводили контроль за операциями в центр комплаенса в Санкт-Петербурге, и сегодня проверка всех операций клиентов идет через него, — пояснила зампред Сбербанка Белла Златкис. — Централизация и автоматизация процессов в разы снизила расходы на проверку трансакций, проходящих через банк».

Происходит проверка так: специальная программа-робот сортирует операции по формальным подозрительным признакам и блокирует их. «Это позволяет в разы увеличить качество комплаенс, но в итоге приводит и к значительному росту фактов блокировки счетов и карт добросовестных клиентов, чьи трансакции робот счел подозрительными по формальным признакам», — указывает Алексей Тимошкин.

Проблему признают и в Сбербанке. «Действительно, около 10% всех заблокированных трансакций и счетов разблокируется после предоставления документов или пояснений клиентов», — отмечает Белла Златкис. В то же время отказаться от автоматизации банки не могут. «Если перейдем на ручной режим, то для проверки операций нам понадобится неадекватное количество специалистов», — указывает Златкис.

В перспективе с этой проблемой столкнутся и клиенты других банков, предупреждают участники рынка. «По пути автоматизации идут и другие игроки, так что количество жалоб будет только нарастать», — прогнозирует Тимошкин.

 

[SS Support]

Qiwi создала дочку для работы с блокчейном​

«Группа Qiwi выделила разработку решений на основе технологии блокчейна в отдельный бизнес, создав дочернюю компанию ООО "Киви блокчейн технологии" (КБТ)», – сообщает Алексей Архипов, директор по развитию криптотехнологий Qiwi, которого также назначили гендиректором КБТ.

КБТ будет заниматься разработкой и практической реализацией технологий на основе блокчейна для платежной экосистемы Qiwi, а также экспертизой и консалтингом для внешних заказчиков. Команда КБТ работает над созданием криптопроцессинга, тестирование которого уже завершено и теперь он готовится к внедрению.

По словам Архипова, криптопроцессинг – это платформа процессинга платежей с использованием технологии блокчейна в новых продуктах Qiwi.

«Мы уже готовы к сотрудничеству с внешними заказчиками. Благодаря криптопроцессингу, они могут сразу же приступить к использованию технологии блокчейна, не разбираясь самостоятельно, как с ней работать», – уточняет он.

Так, КБТ уже приняла три заказа на разработку продуктов на основе блокчейна. Пока подробности не разглашаются. В Qiwi намекнули, что проекты могут быть связаны с ведением реестра акционеров или хранением данных, а также с компаниями, которые планируют использовать мастерчейн Банка России.

По словам представителей группы Qiwi, для обеспечения работы КБТ в 2017 году будет выделено 100 миллионов рублей.

«При создании совместного предприятия с внешним заказчиком, размер финансирования будет определяться индивидуально для каждого кейса (финансирование case-by-case)», – уточняет Архипов. – Сегодня, объём рынка блокчейна в России составляет 300-500 млн рублей, через год он может вырасти».

«Если Qiwi будет компанией, способной решить все технологические вопросы, и заниматься теми платформами, которые мы считаем целевыми – мы готовы сотрудничать», – сообщает Артем Дуванов, директор по инновациям Национального расчетного депозитария.

По словам Дуванова, всё большее количество бизнесов постепенно оценивают потенциал блокчейна, поэтому технология начинает пользоваться спросом. Участники финансового рынка также рассматривают варианты сотрудничества в этой области.

«То, что КБТ станет отдельным бизнесом, будет способствовать большей степени свободы в принятии решений, позволит быстрее выводить новые продукты, а также может обеспечить "дочку" заказами от материнской компании», – считает Александр Анищенко, директор по финансовым технологиям компании "Синимекс".

Qiwi использует технологию блокчейна в своих продуктах с апреля 2016 года. По словам представителей группы, это существенно повысило техническую безопасность системы. Теперь технологию задействовали, в том числе, и для снижения затрат на процессинг.

 

[SS Support]

Доброе утро!

​

Самое лучшее в любом деле, довести его до конца и получить за это награду!​

 

[SS Support]

Биткоин сравнялся в цене с унцией золота​

Стоимость биткоина в ходе торгов в четверг, 2 марта, достигла 1238 долларов, что на доллар дороже тройской унции золота, сообщает CoinDesk. Этот результат также является очередным историческим максимумом.

Рост биткоина с начала текущего года отражает общий «бычий» тренд на фондовом рынке. Кроме того, криптовалюту поддерживает перспектива одобрения Комиссией по ценным бумагам и рынкам посвященного ей первого биржевого фонда. Решение должно быть принято до 11 марта

В свою очередь цена на золото в последний год значительно не изменилась и колеблется между отметками в 1150 и 1300 долларов за тройскую унцию.

Биткоин — криптовалюта, созданная на основе технологии blockchain. По оценке испанского инвестфонда Santander InnoVentures, благодаря blockchain инвесторы сберегут около 20 миллиардов долларов в год за счет сокращения сопутствующих расходов при проведении финансовых операций.

В России Минфин лоббирует законопроект о запрете обмена криптовалют на рубли. В марте текущего года финансовое ведомство начало разрабатывать документ о введении уголовной ответственности за такой обмен. Однако внесение документа было решено отложить из-за замечаний Минюста.